Pensioenadvies

Pensioenadvies: Samen bouwen aan uw financiële toekomst

Een degelijke pensioenplanning is essentieel voor uw financiële welzijn op latere leeftijd en kan bovendien fiscale voordelen opleveren. Of u nu particulier bent of een ondernemer, wij bieden twee op maat gemaakte diensten die aansluiten bij uw unieke situatie en toekomstplannen.

1. Beantwoording van specifieke pensioenvragen

Heeft u gerichte vragen over uw pensioen? Wij bieden advies op uurbasis voor uiteenlopende pensioenvraagstukken, zoals:

• Inzicht in uw huidige pensioenopbouw: Wilt u weten hoeveel pensioen u tot nu toe heeft opgebouwd?

• Eerder stoppen met werken: Overweegt u om eerder met pensioen te gaan en wilt u weten wat de financiële consequenties zijn?

• Aanvullende pensioenopbouw: Bent u benieuwd naar de mogelijkheden om extra pensioen op te bouwen en welke fiscale voordelen daarbij horen?

2. Uitgebreide pensioencheck

Voor een diepgaand inzicht in uw pensioenpositie bieden wij een volledige pensioencheck, die het volgende proces omvat:

• Persoonlijk intakegesprek: We starten met een uitgebreid gesprek om uw huidige financiële situatie, wensen en doelen in kaart te brengen.

• Analyse van uw huidige pensioenvoorzieningen: We verzamelen en beoordelen uw opgebouwde pensioenen, AOW-rechten en eventuele lijfrentes.

• Inzicht in uw toekomstige inkomsten en uitgaven: We maken een overzicht van uw verwachte inkomsten en uitgaven na pensionering, zodat u weet of uw huidige pensioenopbouw voldoende is om uw gewenste levensstijl te behouden.

• Advies op maat: Op basis van onze bevindingen adviseren we over mogelijke aanvullingen of aanpassingen om uw pensioenopbouw te optimaliseren, met oog voor fiscale voordelen en uw specifieke omstandigheden.

• Adviesrapport: U ontvangt een overzichtelijk rapport met onze bevindingen en aanbevelingen, zodat u een duidelijk plan heeft voor uw pensioenopbouw.

Aanvullende dienst: Periodieke evaluatie

Uw financiële situatie en de wetgeving kunnen veranderen. Daarom bieden we de mogelijkheid tot regelmatige evaluaties om uw pensioenplanning actueel te houden en aan te passen aan nieuwe omstandigheden.