Vermogensplanning

Vermogensplanning: Uw vermogen, uw toekomst

Uw vermogen vertegenwoordigt uw toekomst, dromen en zekerheid. Of u nu vermogen wilt opbouwen, beschermen of strategisch inzetten, wij helpen u graag om uw doelen te realiseren.

Waarom is vermogensplanning belangrijk?

Een doordachte vermogensplanning biedt inzicht in uw financiële situatie en helpt bij het nemen van weloverwogen beslissingen. Het stelt u in staat om uw financiële doelen te bereiken en uw vermogen effectief in te zetten. Belangrijke vragen die hierbij aan bod komen zijn:

Wat is het doel van mijn vermogen? Denk aan het financieren van uw pensioen, het ondersteunen van uw kinderen of het doen van giften.
Hoeveel heb ik nodig om mijn levensstijl te behouden? Dit omvat het bepalen van het benodigde inkomen om uw huidige of gewenste levensstandaard te handhaven.
Welke risico’s ben ik bereid te nemen? Het is essentieel om uw risicobereidheid en -capaciteit te begrijpen bij het beheren van uw vermogen.
Hoe kan ik mijn vermogen fiscaal optimaliseren? Door gebruik te maken van belastingvoordelen en efficiënte structuren kunt u uw netto rendement verhogen.

Ons adviestraject

Wij bieden een helder adviestraject dat bestaat uit persoonlijke gesprekken, een rapportage en een op maat gesneden advies. In ruil voor een beperkte tijdsinvestering krijgt u maximaal grip op uw financiële toekomst.

Wat kunt u verwachten?

Persoonlijk intakegesprek: We beginnen met een gesprek om uw huidige financiële situatie, wensen en ambities voor de nabije en verdere toekomst in kaart te brengen.
Analyse van uw vermogen: We evalueren uw bezittingen, schulden en cashflow om een duidelijk beeld te krijgen van uw financiële positie.
Financieel plan: Wij verwerken al deze informatie tot een rapportage in de vorm van een op maat gesneden, integraal financieel plan. Dit beschrijft uw huidige en toekomstige financiële situatie en maakt duidelijk wat u al goed hebt geregeld en wat u nog moet aanvullen of bijsturen.
Advies op maat: Op basis van onze analyse bieden we concrete aanbevelingen om uw financiële situatie te optimaliseren en uw doelen te realiseren.

Aanvullende dienst: Periodieke evaluatie

Uw leven staat niet stil. Het is daarom verstandig om uw persoonlijk financieel plan geregeld samen met ons tegen het licht te houden, zodat u tijdig kunt bijsturen als dat nodig is.